中国农业发展银行关于加强棉花收购贷款管理的紧急通知

中国农业发展银行各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行，总行营业部：

    在1998年秋季棉花收购过程中，农发行各级行认真贯彻执行全国棉花工作会议精神和总行《关于1998年度棉花收购贷款政策问题的紧急通知》（农发行字〔1998〕314号）的有关规定，紧紧围绕收购资金封闭运行，加强了收购资金的供应和管理工作，取得了初步成效。但是，在棉花收购贷款管理上，仍然存在管理偏松、执行贷款政策不严的问题。为此，针对棉花收购贷款管理中存在的问题，总行重申，各级行要抓紧采取有效措施，把棉花收购贷款政策真正落到实处。现就有关问题紧急通知如下：

    一、进一步规范棉花收购贷款对象管理

    为了加强对棉花收购贷款对象的管理，总行重申，一是1998年度棉花收购贷款承贷主体只限于在中国农业发展银行开立基本账户的供销社系统的棉花收储企业，坚决制止对供销社的棉花收储企业以外的收购单位直接发放收购贷款；二是对棉花收购量很小的供销社系统的棉花收储企业要积极支持其适当收缩收购网点，减少铺底资金发放，实行定点收购。

    二、从严管理铺底资金

    从总行掌握的情况看，部分基层行存在着对企业收购铺底资金管理偏松的问题，少数基层行甚至存在一次性发放大量收购贷款和对企业存款账户管理不严等现象，导致企业库存现金和收购资金存款账户存款过多。各级行一定要加强对铺底资金的管理，严格核定铺底资金的额度，根据各收购网点每天的收购进度，发放1～3天的收购贷款作为铺底资金。铺底资金的发放要从严掌握，交通便利的网点，要降低铺底资金的发放额度。棉花收购进入尾声的地区随着收购量的逐步减少，要同步减少企业铺底资金；对于棉花收购已经完成的地区，要全部收回铺底资金。

    三、必须核打码单，把住贷款投放关

    最近，总行派出的工作组在检查中发现，部分基层行没有严格按照要求全部核打码单并根据核打的码单数额发放贷款，有的只是根据企业收购日结单发放贷款，有的甚至根本不核打码单。总行强调，基层行要克服困难，收购量大的地方要组织全行力量，逐日逐笔逐项核打企业棉花收购码单（凭证），对前期没有核打或抽打的收购码单要组织力量补打，要根据收购进度和实际收购量发放贷款，不得超量发放，也绝对不得一次性大量发放棉花收购贷款存放在企业收购资金存款账户，任其支取，更不能把收购计划等同于实际放款金额。要通过核打企业收购码单，分析新增棉花收购贷款与新增棉花收购值之间差额的去向。要坚持做到企业库存现金和收购资金存款账户资金之和不得超过1～3天的棉花收购值，各级行要进行一次全面清查，对超出部分要及时收回，防止挤占挪用。要按照“库贷挂钩，钱随棉走”和“收多少棉花，放多少贷款”的要求，严格核定棉花收购贷款发放额度，确保新发放的收购贷款与新收购的棉花库存值（含必要的收购直接费用）相一致。

    四、从严掌握棉花收购费用贷款

    棉花收购贷款只能用于解决棉花收储企业收购皮棉、棉籽等副产品和收购过程中直接费用的资金需要。1998年棉花收购直接费用全国平均按每担46元（包括代购手续费、包装材料、集并、打包转运、检验及其他费用等）掌握，不包括棉花入库后的保管费用及利息开支。各级行要按照棉花收购资金封闭运行的要求，从紧从严控制棉花收购直接费用贷款。收购直接费用贷款要在规定的限额内逐项核实发放，不得突破限额；收购直接费用实际发生数低于限额标准的，要按实际发生额发放贷款。同时，对已经发放的收购直接费用贷款要逐笔逐项核实，超过限额发放的要立即纠正。现在收购接近尾声，企业既有收购铺底资金又有销售回笼货款，要防止企业挪用收购资金用于费用支出，尤其是在籽棉加工成皮棉的过程中，各级行一定要严格防止企业把销售回笼款直接用于费用支出，确保收购直接费用不超过总行规定的标准。

    五、加强对委托收购棉花的贷款管理

    各基层行对供销社的棉花收储企业委托基层供销社、国营农场、良种棉加工厂收购棉花的贷款使用情况要实行双向监管。一方面要检查供销社棉花收储企业是否按收购进度和实际收购量对其提供收购资金；另一方面要到受委托企业核打棉花收购码单，检查棉花库存，防止棉花收购资金流失。

    六、认真做好棉花收购贷款的收贷收息工作

    各级行必须严格按照收购资金封闭运行的要求，坚持“卖多少棉花，收回多少贷款本息”的原则。切实采取有效措施，认真做好棉花收购贷款的收贷收息工作。一是认真做好1998年度新棉收购贷款的收贷收息工作。对供销社的棉花收储企业在中央财政价差补贴款未到位前销售棉花，要从企业回笼货款中及时足额收回农发行贷款本金、利息。要切实做好1998年度出口棉的收贷收息工作。二是继续做好1997年度前库存棉花销售的收贷收息工作。对棉花收储企业销售1997年度前的库存棉花，要继续按照顺价销售、不得亏本降价销售的原则掌握，并从企业销售回笼货款中及时足额收回贷款本息。对新疆区、兵团棉花收储企业和中华棉花总公司销售的1997年度新疆棉，中央财政按75元／担给予定额补贴，当地农发行要及时掌握新疆棉库存、销售变化和补贴到位情况，切实做好收贷收息工作。三是加强棉副产品贷款的专项管理，实行单独立据、单设台账、单独考核。对棉籽等棉副产品实行跟踪监督管理，及时核查库存，防止企业挤占挪用。棉副产品销售后，要及时收回这部分贷款的本金、利息。